Rebalancing-Rechner
Berechne in Sekunden, wie du dein Portfolio neu ausrichtest — mit drei Methoden im Vergleich und Steuer-Impact für Deutschland.
Rebalancing-Rechner
Berechne hier, wie du dein Portfolio wieder in die Zielallokation bringst — mit drei verschiedenen Methoden und konkreten Handlungsanweisungen. Alle Berechnungen laufen lokal in deinem Browser.
Beispiel-Portfolios:
Dein Portfolio
Einstellungen
Rebalancing empfohlen
Maximale Abweichung: 6,0 %
Gesamtwert: 50.000 €
Methode 1: Klassisches Rebalancing
Übergewichtete Positionen verkaufen, untergewichtete nachkaufen. Schnellste Methode, aber Verkäufe lösen Steuern aus.
Steuerbelastung: 138 €
Kapitalertragsteuer (26,375 %) mit 30 % Teilfreistellung für Aktienfonds. Freibetrag (1.000 €) nicht berücksichtigt.
So geht's:
- Wähle ein Beispiel-Portfolio oder trage deine eigenen Positionen ein.
- Gib für jede Position den aktuellen Wert, die Zielgewichtung und den geschätzten Buchgewinn ein.
- Vergleiche drei Rebalancing-Methoden und entscheide, welche zu dir passt.
Drei Methoden im Vergleich
Der Rechner zeigt dir nicht nur, was du tun musst, sondern auch wie — mit unterschiedlichen Ansätzen:
- Klassisch (Kaufen & Verkaufen): Schnellstes Rebalancing, aber Verkäufe lösen Kapitalertragsteuer aus. Der Rechner zeigt dir die Steuerbelastung.
- Nur Nachkaufen: Neues Geld fließt ausschließlich in untergewichtete Positionen. Kein Verkauf = keine Steuern. Dauert länger, ist aber steueroptimal.
- Sparplan-Anpassung: Dein monatlicher Sparplan wird so umverteilt, dass sich das Portfolio automatisch zurück zur Zielallokation bewegt. Zeigt dir die geschätzte Dauer.
Steuerberechnung
Beim klassischen Rebalancing berechnet der Rechner die anfallende Kapitalertragsteuer (26,375 % inkl. Solidaritätszuschlag) mit 30 % Teilfreistellung für Aktienfonds nach § 20 Abs. 1 InvStG. Der Sparerpauschbetrag (1.000 €) ist nicht eingerechnet, dein tatsächlicher Steuerbetrag kann also niedriger sein.
Hinweis: Dies ist eine vereinfachte Modellrechnung (Stand April 2026). Die tatsächliche Steuerbelastung hängt von deinen individuellen Einstandskursen ab. Keine Finanzberatung.
Häufige Fragen
Was ist Rebalancing?
Die Neuausrichtung deines Portfolios auf die ursprüngliche Zielallokation, nachdem Marktbewegungen die Gewichte verschoben haben. Ohne Rebalancing kann das Risikoprofil deutlich vom Plan abweichen.
Welche Rebalancing-Methoden vergleicht der Rechner?
Klassisch durch Kaufen und Verkaufen (schnell, aber löst Kapitalertragsteuer aus), reines Nachkaufen (steueroptimal, dauert länger) und eine Sparplan-Anpassung, die das Portfolio über die monatlichen Raten zurückführt.
Wie wird die Steuerbelastung berechnet?
Mit 26,375 Prozent Kapitalertragsteuer inklusive Solidaritätszuschlag und 30 Prozent Teilfreistellung für Aktienfonds nach § 20 Abs. 1 InvStG. Der Sparerpauschbetrag ist nicht eingerechnet, deine tatsächliche Last kann also niedriger sein.